网络犯罪分子正在将被盗的纸检查变成比特币

尽管最近几天的网络犯罪引起了执法和媒体的广泛关注,但我一直在记录近几个月来出现的高科技威胁:被盗的支票激增。

尽管最近几个月来,网络犯罪引起了执法和媒体的关注,但我一直在记录高科技威胁的较少:被盗检查的激增。

犯罪分子越来越多地针对美国邮政服务和个人邮箱,以搜查填充支票,并使用社交媒体平台在互联网上出售。然后,买家更改收款人和支票上列出的金额,以抢劫受害者的银行帐户数千美元。尽管银行本身通常承担经济负担并偿还目标帐户,但罪犯可以使用支票来窃取受害者的身份,这可能会带来严重的后果。

我创立了佐治亚州立大学基于证据的网络安全研究小组,该小组旨在了解什么有效和防止网络犯罪无效。在过去的两年中,我们一直在互联网上监视60个黑市沟通渠道,以了解有关在线欺诈生态系统的更多信息,并以系统的方式收集数据,以发现趋势。

我们没想到的一件事是窃听的支票激增。

旧威胁回报

通常,银行支票盗窃是一种欺诈,涉及盗窃和未经授权的支票兑现。

这几乎不是新现象。犯罪分子在18世纪的第一个现代支票在英格兰进行了检查后立即进行检查欺诈 – 当局已经在寻找防止这种情况的方法。

尽管关于这种类型的欺诈的历史数据很少,但我们确实知道在1990年代,这变得尤为出色,因为互联网使人们比以往任何时候都更容易找到非法物品的购买者。例如,金融机构估计,从1996年4月至1997年9月,他们损失了约10亿美元,以检查欺诈行为。但是,似乎有些令人惊讶的是,现在它在以电子方式进行并继续进行检查时,现在它的复兴现在下降。

检查欺诈是什么样的

从广义上讲,我们一直在跟踪的支票骗局看起来像这样:

有人闯入一个邮箱,该邮箱存储了等待发送并抓住其中一些的信件,希望他们会包含一张已填写的支票。通常,发生盗窃的犯罪现场是受害者自己的邮箱,但也可以是您在街上经过的那些蓝色USPS盒之一。

犯罪分子可以访问那些有被盗或复制的邮箱密钥的人,我们看到的价格高达1,000美元。

盗贼可以自己存入或兑现支票,或通过非法物品的市场(例如伪造的ID和信用卡)将其出售给他人。基于我们的观察和与卖家的直接互动,个人支票的价格通常为175美元,商务支票的价格为250美元,但始终可以谈判和便宜。

然后,买家使用指甲油拆卸剂来删除预期的收款人的姓名和支票上显示的金额,用自己的首选收款人(例如零售商)代替这些详细信息,并且金额通常比原始支票高得多。买家还可以使用假ID将支票简单地兑现在沃尔玛之类的位置。

在某些情况下,我们认为罪犯正在使用支票来窃取受害者的身份,并使用其姓名和地址来制造假驾驶执照,护照和其他法律文件。接管某人的身份后,罪犯可以使用它来提交贷款和信用卡的虚假申请,访问受害者的银行帐户并进行其他类型的在线欺诈。

为了更好地了解网络犯罪分子的运作方式,我的研究生团队开始监视60个在线聊天室频道,我们知道人们正在贩运欺诈文件。这些类型的频道的示例是有关WhatsApp,ICQ和Telegram等消息传递应用程序的小组聊天,用户在其中发布了他们希望出售的物品的图片。我们正在监视的一些渠道是公开的,而另一些则需要邀请,我们设法采购。

在我们注意到销售的被盗检查的增加后,我们大约在六个月前从这些渠道系统收集数据,以跟踪趋势。我们下载了图像,对它们进行了编码,然后汇总了数据,以便我们可以发现所售出的内容的趋势。

在我们的观察中,我们平均每周遇到1,325次被盗支票,从9月的每周634次,8月409日售出。尽管关于这种做法的历史数据很少,但我们于2020年10月进行的为期一周的试点研究将这些数字从某种程度上看待。那时,在此期间,我们仅观察到158次被盗检查。

此外,这些数字可能仅代表实际被盗和出售的支票数量的一小部分。我们只专注于60个市场,而实际上目前有成千上万的市场。

我们发现,按书面的支票的面值为1,160万美元,9月份为1,020万美元。但同样,这些价值可能代表了受害者被盗的实际金额中的一小部分我们在2021年10月收集的数据,我们发现纽约,佛罗里达州,德克萨斯州和加利福尼亚州是最大的资源。

如何保护自己

如果可以的话,我可以给我提供的最好的建议是避免陷入这些计划受害者的消费者。

银行支票帐户通常会为客户免费提供以电子方式汇款(无论是朋友还是公司)的选择。并且有许多应用程序和其他服务使您可以通过银行帐户或信用卡进行数字付款。尽管这些方法也有风险,但总的来说,它们比写支票并在邮件中发送支票要安全得多。

尽管如此,某些类型的企业可能需要进行物理支票进行付款,例如房东,公用事业和保险公司。此外,作为个人喜好,有些人(包括我本人)更喜欢使用支票而不是其他付款方式支付账单。

为了避免这种风险,我确保放下所有包含在当地邮局内的支票的信件。通常,这是您将他们拒之门外并确保他们到达预定目的地的最佳选择。

负责防止邮件盗窃的机构美国邮政检验服务还提供了保持保护的技巧。

至于执法,检验服务与警察和其他人合作,以打击与邮寄有关的犯罪。这些努力导致每年逮捕成千上万的邮件和包裹小偷。但是,对于每一次逮捕,都有更多的罪犯未被发现。当我们向官员通报我们的发现时,我们发现的结果也使他们感到惊讶,但计划加强监视这些类型的黑市沟通渠道。

我们的研究表明,为了更好地了解其工作原理,打击活动并阻止其首先发生,需要更多地了解此类欺诈。

本文根据Creative Commons许可从对话中重新发布。阅读原始文章。

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